假冒财团行诈骗 一遇公证显原形

     案情简述

近年来，社会上发生了多起诈骗保证金、考察费的案件。诈骗分子以借款融资或利用国际财团、海外关系等名义骗取保证金、考察费或“产品出口”认证费。在受骗企业支付了相应款项后，所谓的公司和联络人便销声匿迹，不见踪影，很多企业因此陷入经营困境。办理提存公证可有效防范此类风险。

陈老板的公司出现资金困难，正在开发的项目被迫停工。经朋友介绍，陈老板认识了谭某。谭某自称是某香港集团上海代表处的联络人，并表示可为陈老板提供两个亿借款，期限为三年。

      经上网查看，陈老板发现这个香港集团确实存在且实力雄厚，遂同意签约。签约后，谭某表示，集团总部同意借款，但需陈老板预先支付保证金、考察费和评估费等共计200万元。

       稳妥起见，陈老板来到公证处寻求建议。公证员告诉陈老板，根据因境外融资管制规定，巨额借款绝非轻易能得到。为防范交易风险，可以对预付费用办理提存公证。

       于是，陈老板向谭某提出到公证处办理提存协议公证，将评估费、考察费和保证金存在公证处账户，以表明其借款诚意和履约能力。待融资成功后，香港公司可直接向公证处申请提取这200万元。谭某听后神色慌乱，以公证手续繁琐，需先向总部汇报为由，搪塞推拖，借故离开，随后杳无音信。

        事后陈老板得知，谭某冒充大财团代表身份，瞄准资金困难企业，利用境内企业融资难的情况和依赖熟人关系的心理，设下骗局，已有多人上当受骗。多亏公证处的帮助，陈老板才避免陷入骗局。

案例警示

   近年来，社会上发生了多起诈骗保证金、考察费的案件。诈骗分子以借款融资或利用国际财团、海外关系等名义骗取保证金、考察费或“产品出口”认证费。在受骗企业支付了相应款项后，所谓的公司和联络人便销声匿迹，不见踪影，很多企业因此陷入经营困境。办理提存公证可有效防范此类风险。

公证员提醒您

        1.经营活动中需要融资借款的企业，应当通过银行等具有金融许可资质的金融机构办理。向非金融机构融资借款时需谨慎，防止上当受骗。

        2.企业应向金融机构、法律服务机构进行咨询，了解相关政策规定，用法律手段保护自己，不给诈骗分子可乘之机。

        3.提存公证保护公民、法人融资业务中合法权益的重要法律手段，正确使用可以帮您有效预防和减少债务纠纷，有效保护您经营活动的安全。